28 апреля вступает в силу Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» № 361-их (кроме абзаца третьего подпункта 9 пункта 6 раздела Х).
Адвокатские бюро, адвокатские объединения и адвокаты, осуществляющие адвокатскую деятельность индивидуально являются специально определенными субъектами первичного финансового мониторинга. Исключение составляют лица, оказывающие услуги в рамках трудовых правоотношений.
Председатель Комитета НААУ по международному праву Виталий Власюк и адвокат Владислав Власюк указывают на основные особенности финансовых операций в новых условиях.
- ограничиваются "анонимные" операции типа пополнения счета через терминал (отныне в 5к или идентифицируют себя);
- появляются новые субъекты финансового мониторинга - почтовые операторы, адвокаты, риэлторы, бухгалтеры, эмитенты электронных денег (проверять и в определенной степени отвечать за легальное происхождение средств например сторон сделки);
- конец анонимности для электронных кошельков (владельцы должны пройти идентификацию до конца года, о крипту неочевидно);
- финмониторинге - это, прежде всего, о больших транзакции (порог 150к подняли до 400л.с.).
Из публичных объяснений Нацбанка, замечает Владислав Власюк, это будет выглядеть следующим образом: 1. Переводы с собственного счета не требуют дополнительных идентификаций (ваш банк о вас уже все знает) 2. Перевод наличными через терминал возможно без ограничений, если вас идентифицируют; если анонимно - то к 5к 3 зачисления небольших сумм на свою карточку не является рисковым для большинства банков (так, по усмотрению банка, могут и блокировать) 4. Не нужно подтверждать происхождение средств для небольших транзакций, ваш банк о вас уже все знает 5 НЕ нужна дополнительная идентификация для переводов с карты на карту, или онлайн платежей карточкой 6 пополнить карту с терминала можно до 5к, большую сумму - только собственную карту при дополнительной идентификации личности 7. Транзакции больше 400л.с. реально означают мониторинг (с перспективами блокировки), но это больше, чем 150к 8. Электронные кошельки функционировать при условии прохождения идентификации их владельцами (до конца года) 9. новые субъекты финансового мониторинга: адвокаты, бухгалтеры, риэлторы ... Вероятно, эти новые субъекты будут иметь ответственность проверять происхождение средств 10. Обязанность "связной мониторинг транзакций больше 400л.с. вместо 150к 11. Пополнить счет через терминал наличными на более 5к потребуется дополнительная идентификация 12. Лимит 15к операций без открытия счета после которого дополнительная проверка теперь будет 30к.
«В целом, речь идет о введении риск-ориентированного подхода для осуществления мониторинга финансовых операций», -констатирует Владислав Власюк